什么是利息.

“隔夜”是指直至交易日结束时候依然持有仓位并因此持续持有到下一个交易日而产生的概念。当隔夜产生的时候,一个利息就会获得或扣除。

在每天交易日结束之前,在我们的客户后台能够查阅到当日的隔夜利息,可以通过链接来查看:https://client.valutrades.com/swaps

外汇隔夜

获得或是扣除利息,这反映了当前所持仓的两个货币之间的利息差别。具体获得还是扣除的利息值是通过两个外汇货币的利息差来定义,这考虑了哪个货币是借入(买入)以及哪个货币是借出(卖出)。

货币的结算是T+2,这意味着价值日期(结算日期)是交易日期后的两个工作日。除非是USDCAD、USDTRY和USDRUB,这些是交易日期后的一个工作日。

比如,如果你买入GBPUSD,GBP是基础货币(第一货币)而USD是条款货币(第二货币),那么就是相当于买入GBP而卖出USD。如果GBP的利率是2%而USD的利率是1%,那么你就会得到的利息就是两个货币的利息差额,就是(2%-1%)/365天。如果你是卖出GBPUSD,那么情况就是相反,你就需要支付利息,就是(1%-2%)/365天。

总共的隔夜利息是你实际持有仓位所过夜天数有关,因此如果你是从周三开始过夜某个T+2结算货币的,隔夜利息就是平时的三倍,因为多了两天(周末)。如果是T+1的货币,那么三倍利息就会被用于周四开始的过夜单子。此外,也要了解,如果是有公告节假日的话,那么多倍隔夜利息也需要考虑在内。

差价合约

差价合约没有价值日期(结算日期)因此是相当于T+0的结算周期,所以它们的三倍隔夜费会产生在从周五开始过夜的单子。过夜后,就会有一个过夜费用从你的账户入账或扣除。过夜费反映了借贷和借出标的资产的成本。这个过夜费是根据标的资产的货币来计算的。比如,如果你是买入DE30德国指数的,那么你获取或扣除的利息就是以欧元来计价。

原油

原油相当于期货合约,所以结算是每个月底的某一个日期。这意味着原油持仓是没有过夜费的。在结算日之前的一个交易日,每个原油持仓会被展期到下个月的结算日期里。在这一时刻,原油的价格会移动到新合约的价格,挂单(限价单或止损单)会被修正来反应价格的变化,并且对应新旧合约价格变化的差价导致的多余盈亏会进行修正。